יועץ השקעות

יועץ השקעות הוא איש מקצוע שמוסמך ללוות לקוחות פרטיים או מוסדיים בהחלטות הקשורות בהשקעת כספם, תוך בחינת מטרות, צרכים, רמות סיכון ותנאי שוק. היועץ חייב לפעול לפי רגולציה ברורה, ולתת המלצות אובייקטיביות שאינן מושפעות מעמלות או אינטרסים של גוף מסוים. בישראל, כדי לעסוק בייעוץ השקעות, צריך רישיון מיוחד מרשות ניירות ערך.

תפקידו של יועץ ההשקעות כולל ניתוח של שוק ההון, הסברים על מכשירים פיננסיים כמו מניות, אג"ח, תעודות סל ועוד, ובניית תיק השקעות שמתאים לפרופיל הלקוח. היועץ גם בוחן שינויים במצבו של הלקוח ובמצב הכלכלי הכללי, כדי לעדכן את ההמלצות לאורך זמן.

חשוב לזכור שיועץ השקעות לא מחזיק את הכסף של הלקוח ולא מבצע פעולות בפועל (כמו מנהל תיקים), אלא רק ממליץ. האחריות לביצוע ההחלטות בסופו של דבר נשארת בידי הלקוח.

לדוגמה, לקוח שרוצה להשקיע 200,000 שקלים בקרן השתלמות יכול להיעזר ביועץ השקעות בבנק, שיתכנן עבורו פיזור נכון של הכסף בין מניות לאג"ח לפי רמת הסיכון שלו.