KYC

המושג KYC (הכר את הלקוח, Know Your Customer) הוא תהליך רגולטורי וחוקתי שבו מוסדות פיננסיים וחברות מאמתים את הזהות של לקוחותיהם לפני ובמהלך מתן השירות. בשטח, התהליך מבוסס על איסוף ובדיקה של מסמכים מזהים (כגון תעודת זהות, דרכון, והוכחת כתובת מגורים) לצד הערכת רמת הסיכון של הלקוח. עבור בנקים, חברות אשראי, פלטפורמות קריפטו וחברות פינטק, המודל הזה מחויב על פי חוק כחלק מהמאבק הגלובלי בהלבנת הון ומניעת מימון טרור, ועבור הלקוחות הוא מבטיח סביבה פיננסית מאובטחת ומפוקחת תוך מניעת גניבת זהויות ועוקץ.
לדוגמה, כאשר אדם פרטי מבקש לפתוח חשבון בנק דיגיטלי דרך האפליקציה, הוא נדרש לצלם את תעודת הזהות שלו, להעלות חשבון חשמל לאימות כתובת המגורים ולצלם סרטון סלפי קצר לאימות פנים; רק לאחר שהמערכת מאמתת את הנתונים מול מאגרים רשמיים, החשבון נפתח לפעילות.